Økonomisk svindel i Norge oppdages i stadig økende grad gjennom automatiserte overvåkingssystemer i norske banker.
Det konkluderer i hvert fall EDB Business Partner, som leverer antihvitvaskløsningene til 140 norske banker.
Antallet mistenkte saker som ble automatisk fanget opp, økte fra 2006 til 2009 med 30 prosent, viser EDBs egne tall.
Svarte penger dominerer
Det er bankinnskudd knyttet til svarte penger som representerer den største andelen av saker.
Det er også privatpersoner som prøver seg oftest på snusk.
Andelen mistenkelige transaksjoner, såkalte MT-rapporter, utgjorde for bedriftsmarkedet kun tre prosent av det rapporterte antallet for 2009.
– Samtidig som økonomisk kriminalitet utgjør et økende problem blir antihvitvaskingssystemene mer effektive. Hele 76 prosent av mistenkte svindelsaker oppdages nå automatisk, en økning på over 30 prosent siden 2006, uttaler Magnus Thorburn i EDB.
Skjerper innsatsen mot bedrifter
Ifølge EDB var kun fem prosent av de elektroniske mottiltakene i 2008 rettet mot næringsvirksomhet, noe som delvis forklarer hvorfor andelen avslørte svindelforsøk er lav i bedriftsmarkedet.
– Denne andelen har nå steget til 12 prosent. Vi forventer at dette i tiden framover vil medføre økning i antall rapporterte hvitvaskingssaker blant norske bedrifter, sier Thorburn.
Én av fem rapporterte tilfeller i bedriftsmarkedet er relatert til bygg- og anleggsbransjen. Personlig næringsdrivende er representert i 23 prosent av de mistenkte næringssakene.
Svindeltrender i privatmarkedet:
- Kontantinnskudd: 35 prosent
- Stor kredittomsetning: 10 prosent
- Trygdesvindel, bankremisser og såkalt «31.12» (uttak før nyttår for å unndra seg skatteplikt): 9 prosent
- Penger til/fra utlandet: 5 prosent
- Manuelt oppdaget:
26 prosent
Svindeltrender i bedriftsmarkedet:
- Stor kredittomsetning på konto: 38 prosent
- Bankremisser, innskudd: 10 prosent
- Penger til/fra utlandet: 14 prosent
- Store uttak: 32 prosent
- Diverse: 6 prosent
